Банки анализируют геолокацию и финансовое поведение клиентов при операциях по картам, и при выявлении подозрительной активности могут вводить ограничения. Об этом «Ленте.ру» сообщила эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг.

По ее словам, настороженность может вызвать резкая смена места совершения операций — например, если платежи происходят в разных регионах за короткое время. Также внимание банков привлекают нетипичные действия, включая крупные переводы физлицам при ранее стабильных расходах или попытки перевести все средства на новый счет.

Кроме того, алгоритмы могут расценить как риск цепочки мелких платежей или операции на сомнительных сайтах. В таких случаях банк вправе приостановить операции до выяснения обстоятельств.

Чтобы снизить риск ограничений, рекомендуется указывать назначение платежей, своевременно отвечать на запросы банка, хранить подтверждающие документы и избегать действий, которые могут выглядеть как попытка обхода контроля. Также важно обновлять персональные данные и разделять личные и деловые финансы, передает «Радиоточка НСН».