Масштаб блокировок банками операций клиентов достиг угрожающих размеров. С начала года по данным «Коммерсанта», Росфинмониторинг признал 460 тысяч блокировок со стороны кредитных организаций. Обжалование таких решений для клиентов, чьи интересы были нарушены, крайне затруднительно, так как нет подходящего механизма.

Вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Эльман Мехтиев в беседе с НСН объяснил, что крайними в этой ситуации оказались сами банки, вынужденные пользоваться формальным подходом для принятия решения о блокировке.

«Ужесточение борьбы с отмыванием доходов, борьбы с финансированием терроризма предполагает жёсткий контроль над деятельностью клиентов. И банки, к сожалению, вынуждены поступать достаточно формально по тем критериям, которые им устанавливают — кого считать причастными к этим двум явлениям. И так как речь идёт о большом числе транзакций, они вынуждены подходить к этому формально. И иногда им проще отказать в обслуживании, чем садиться и разбираться, а потом доказывать надзорным органам, что клиент противозаконными вещами не занимается. Поэтому такие вещи получили распространение», — рассказал Мехтиев.

Он добавил, что в будущем в число заблокированных клиентов могут войти и обычные граждане, часто делающие денежные переводы. Также эксперт рассказал, какая мера поможет предотвратить эту проблему.

«Мы не раз говорили, что формальный подход к формированию таких списков нежелательных клиентов, в которые легко попасть, но невозможно оттуда быть вычеркнутым, однозначно приведёт к серьёзным проблемам, когда предприниматели будут жаловаться. К сожалению, это коснётся не только бизнесменов, но и физических лиц. Потому что перевод с одной карты на другую, может, точно так же формально подпадать под такого рода транзакции. Мы считаем, что банки не должны заниматься контролем вместо государства. Я думаю, что стоит передать финансовым институтам — ЦБ и Росфинмониторингу все транзакции, чтобы они сами определяли, блокировать клиента или нет. Пока что банк, получив список подозрительных транзакций, не смотрит, имеют ли они экономический смысл, он просто обязан их заблокировать», — заключил вице-президент АРБ.

Добавим, в свою очередь в ЦБ РФ заявили, что пытаются разъяснить банкам, что наличие информации об отказе клиенту в транзакции ещё не является причиной для отказа в обслуживании, а лишь служит поводом для дополнительного изучения информации о нём.