ЦБ возьмётся за подозрительные счета клиентов. Подробности

ЦБ потребовал от банков закрывать счета подозрительных клиентов. Нововведение прокомментировали в Ассоциации российских банков.

Центробанк начал массово закрывать подозрительные банковские счета. Об этом сообщила газета "Коммерсантъ" со ссылкой на свои источники. По информации издания, ЦБ также разослал в кредитные организации так называемые «чёрные списки» неблагонадёжных клиентов. Это имена тех вкладчиков, которые могут заниматься отмыванием денег. В случае, если банки откажутся принять меры в отношении подозрительных счетов и клиентов, им может грозить отзыв лицензии.

«Если Центробанк, по итогам отчётов банков, видит, что есть определённые подозрительные операции (например, очень много трансграничных переводов или очень много получений из каких-либо юрисдикций, которые имеют льготный режим налогообложения), то такие счета попадают под мониторинг ЦБ, - поясняет начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян. – А поскольку теперь кредитным организациям дано право в одностороннем порядке расторгать договор открытия счёта в банке, то ЦБ рекомендует банкам закрывать счета тех клиентов, которых признали подозрительными»

По словам эксперта, в данном нововведении есть как положительные, так и отрицательные моменты.

«Хорошо, что банковская система очищается. Однако стоит понимать, что на отзыв лицензий у мелких кредитных организаций это, как правило, не влияет. Мошенники, которые занимаются нелегальными операциями, обычно выбирают крупные банки для проведения этих транзакций», - отмечает Сергей Григорян.

«Но с другой стороны, здесь могут оказаться в ловушке те клиенты, которые делают вполне оправданные транзакции и платежи. В данном случае необходимо отработать соответствующую процедуру оспаривания, потому что могут быть случаи, когда счёт закроют неправомерно», - заключил представитель Ассоциации российских банков.

24 ноября ЦБ отозвал лицензию у банка «Балтика». По данным регулятора, он был вовлечён в вывод значительных средств за рубеж. Аналогичное нарушение было зафиксировано в московском банке «Город». 10 ноября в связи с нарушениями законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был закрыт банк РСБ 24.

Подписывайтесь на НСН: Яндекс Новости | Яндекс Дзен | Google News

ФОТО:
Получайте свежие материалы на почту

Мы будем регулярно отправлять вам актуальные эксклюзивы и новости! Отписка доступна в письме