СМИ сообщают о новой схеме обналичивания денежных средств через ломбарды. Как пишет Газета.ру, клиенты сдают в ломбард под залог ювелирные украшения, получают наличные деньги, а через несколько часов выкупают залог с помощью кредитной карты. При этом комиссия ломбардов за пользование краткосрочным займом оказывается ниже (0,4-06%), чем при снятии денег с кредитки через банкоматы (1-6%).
Адвокат Александр Карабанов рассказал НСН, что в этой схеме нет ничего противозаконного, если ломбарды действительно занимаются тем, что прописано у них в уставах.
«В экономике существует множество способов уходов от налогов, имитирующих легальный бизнес. На самом деле там [в фиктивных ломбардах] коммерческой деятельностью не занимаются, а занимаются обналичиванием денежных средств, либо сокращением налогооблагаемой базы. Если ломбард работает в нормальном режиме, согласно уставу и цели деятельности, то в этом ничего незаконного нет, - заявил НСН Карабанов. - А если под прикрытием ломбарда работает схема по обналичиванию денежных средств, то это 172 статья Уголовного кодекса. Платить налог на обналичивание денежных средств будет дороже, чем оплачивать процент ломбарду», - пояснил юрист.
По словам Александра Карабанова, отказать клиенту в оплате залога кредитной картой ломбард не может, но может в формате своего внутреннего распоряжения рекомендовать клиентам расплачиваться либо только наличными, либо только по кредитной карте.
