Общество

Экс-глава ЦБ: Чётких критериев включения в «черный список» сомнительных клиентов нет!

29 Июня 2017 в 15:10
Экс-глава ЦБ: Чётких критериев включения в «черный список» сомнительных клиентов нет!
ФОТО: РИА Новости/Игорь Руссак

Российские банки получили от Росфинмониторинга «чёрные списки» сомнительных клиентов. Экс-глава ЦБ заявил НСН, что их появление может сказаться и на законопослушных клиентах.

Банки России получили «черные списки», содержащие информацию о сомнительных клиентах. Как пишет «Известия», в них оказались 200 тысяч россиян и компаний – теперь им могут отказать в обслуживании. По данным источника, они попали в реестр из-за того, что в их банковских операциях рассмотрели нарушение закона, в частности, признаки отмывания денег. Отмечается, что в настоящий момент детальной информации о причинах включения в список нет. Поэтому достаточно сложно разобраться в том, какой из клиентов стал подозрительным из-за того, что просто не донёс все необходимые документы, а кто реально занимался финансовыми махинациями.

Бывший председатель Центробанка Сергей Дубинин в беседе с НСН заявил, что  введение таких «черных списков» значительно осложнит жизнь даже законопослушных россиян:  

«Основываясь на опыте работы всех крупных информационных систем в нашей стране, могу сказать, что тут есть две большие опасности. Первая заключается в том, что отсутствуют понятные и чёткие критерии включения в списки нарушителей. Также не понятна процедура изъятия из этого списка в случае ошибки. Потому что все знаю, наверное, на собственном опыте, что творится со штрафами, выписанными за нарушения ПДД,  налогами на автомобиль, который вы давно продали по доверенности. Идёт постоянный поток искаженных требований, какой-то информации. И непонятно, как из этого всего выбираться», - отметил собеседник НСН.   

По словам Сергея Дубинина, единственным исключением в этой ситуации может стать создание большой налоговой службы с личными кабинетами.

«Однако надеяться на то, что его заведёт каждый, кто рассчитывает на получение потребительского кредита или ипотеки  сможет как-то себя там позиционировать -  это не про наш опыт, не про нашу страну. Если банки допускают искажение собственной отчётности, направляемой в ЦБ,  то можно представить, что и по поводу своих клиентов они могут что-то исказить», - резюмировал собеседник НСН.

Между тем, в Росфинмониторинге подчеркнули, что  реестр носит рекомендательный характер. Поэтому человеку, попавшему туда, необязательно нужно отказывать в обслуживании. Однако банкам стоит обратить на таких клиентов более пристальное внимание. 

Партнеры


Партнеры

Партнеры