Экономика

В АРБ не увидели причин для борьбы с обналичкой денег через ломбарды

6 Апреля 2017 в 16:00
В АРБ не увидели причин для борьбы с обналичкой денег через ломбарды
ФОТО: РИА Новости

Исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков рассказал НСН, что впервые столкнулся со схемой обналичивания денег через ломбарды полгода назад.

В России появилась новая схема обналичивания денег при помощи ломбардов. Для этого клиенты закладывают драгоценности, а через несколько минут возвращаются, оплачивая долг при помощи кредитной карты. Эта схема позволяет заплатить меньший процент, чем при снятии наличных через банкомат. Так, ломбарды взимают 0,3-0,4% за несколько минут хранения ювелирных украшений, в то время как банки от 1% до 5,9%, сообщают «Ведомости».

Исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Эльман Мехтиев рассказал НСН, что впервые столкнулся с подобной схемой полгода назад.

«Я первый раз услышал про эту схему полгода назад», - пояснил собеседник НСН.

По словам Эльмана Мехтиева, бороться с подобной схемой поможет разъяснительная работа.

«Я не понимаю, зачем с ней бороться. Кто на этом теряет? Конечно, на этом теряют ломбарды. Понятно, что они должны защищать свои бизнес-интересы, для этого они и сообщают о подозрительных сделках в Росфинмониторинг. Бороться не надо, надо просто объяснять гражданам, что выгоднее всё-таки не снимать наличные и платить за это комиссию, а просто платить картой, тогда будет меньше попыток платить через ломбарды», - уверен эксперт.

Эльман Мехтиев уточнил, что гражданам нужно объяснять и то, что информация направляется в Росфинмониторинг.

«Нужно объяснять, что такого рода действия вызывают вопросы у финансовых институтов и о каждом таком случае сообщается в Росфинмониторинг. Куда дальше эта информация пойдёт, как будет использоваться – это знает только Росфинмониторинг», - подчеркнул Мехтиев.

Ранее адвокат Александр Карабанов в беседе с НСН посчитал, что ломбарды действуют законно, если не нарушают свой устав. В то же время, как уточнил адвокат, если под прикрытием подобных организаций действительно могут быть замешаны группы лиц, которые разработали схему по обналичиванию денег. Их действия подпадают под 172 статью УК РФ.  В этом случае группе лиц придётся заплатить больший налог, чем процент для ломбарда.


Партнеры

Партнеры

Партнеры