ЦБ возьмётся за подозрительные счета клиентов. Подробности
ЦБ потребовал от банков закрывать счета подозрительных клиентов. Нововведение прокомментировали в Ассоциации российских банков.
Центробанк начал массово закрывать подозрительные банковские счета. Об этом сообщила газета "Коммерсантъ" со ссылкой на свои источники. По информации издания, ЦБ также разослал в кредитные организации так называемые «чёрные списки» неблагонадёжных клиентов. Это имена тех вкладчиков, которые могут заниматься отмыванием денег. В случае, если банки откажутся принять меры в отношении подозрительных счетов и клиентов, им может грозить отзыв лицензии.
«Если Центробанк, по итогам отчётов банков, видит, что есть определённые подозрительные операции (например, очень много трансграничных переводов или очень много получений из каких-либо юрисдикций, которые имеют льготный режим налогообложения), то такие счета попадают под мониторинг ЦБ, - поясняет начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян. – А поскольку теперь кредитным организациям дано право в одностороннем порядке расторгать договор открытия счёта в банке, то ЦБ рекомендует банкам закрывать счета тех клиентов, которых признали подозрительными»
По словам эксперта, в данном нововведении есть как положительные, так и отрицательные моменты.
«Хорошо, что банковская система очищается. Однако стоит понимать, что на отзыв лицензий у мелких кредитных организаций это, как правило, не влияет. Мошенники, которые занимаются нелегальными операциями, обычно выбирают крупные банки для проведения этих транзакций», - отмечает Сергей Григорян.
«Но с другой стороны, здесь могут оказаться в ловушке те клиенты, которые делают вполне оправданные транзакции и платежи. В данном случае необходимо отработать соответствующую процедуру оспаривания, потому что могут быть случаи, когда счёт закроют неправомерно», - заключил представитель Ассоциации российских банков.
24 ноября ЦБ отозвал лицензию у банка «Балтика». По данным регулятора, он был вовлечён в вывод значительных средств за рубеж. Аналогичное нарушение было зафиксировано в московском банке «Город». 10 ноября в связи с нарушениями законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был закрыт банк РСБ 24.
Горячие новости
Заразились
22,9 млн
+2 379 / сут.Умерли
399 тыс.
+26 / сут.Выздоровели
22,3 млн
+2 902 / сут.- Министры обороны стран НАТО согласились предоставить Украине больше ПВО
- Михалков заявил, что ему не жалко уехавших из России артистов
- СМИ: Число компьютерных клубов в России превысило количество кинотеатров
- СМИ: Рэпера Платину задержали во время выступления в Томске
- Доля фрилансеров-релокантов в 2024 году упала до 2,3%
- Премьер Польши заявил о задержании заказчика нападения на Леонида Волкова
- «Мой мармеладный» Кати Лель признан мировым музыкальным трендом
- В России выросла средняя зарплата водителя-дальнобойщика
- Тимоти Шаламе может сыграть в новом фильме Джей Джей Абрамса
- Бывший главный тренер ФК «Локомотив» назвал главную проблему команды
Роспотребнадзор, ВОЗ, mos.ru