Российские банки стали вносить клиентов в неофициальные черные списки для обхода сложных процессов двухуровневой реабилитации. Об этом сообщают источники газеты «Коммерсантъ».

Механизм двухуровневой реабилитации для исключения клиентов из официального черного списка заработал во второй половине апреля, но уже обернулся дополнительными хлопотами для банков, отмечает «Русская планета». Чтобы их минимизировать, банкиры начали отказывать клиентам, не прибегая к официальному оформлению включения в черный список через Росфинмониторинг.

В связи с этой ситуацией вице-президент Ассоциации российских банков Эльман Мехтиев заявил в эфире НСН, что система двухуровневой реабилитации требует полного пересмотра, так как процесс исключения из черных списков может быть летальным для бизнеса.

«Основная коллизия состоит именно в том, что пытаться исключать из списков иногда очень поздно. Запретить банковское обслуживание — это фактически убить бизнес. У меня много знакомых, которые неоднократно жаловались, что попали в списки и не могут ничего сделать», — сказал вице-президент АРБ.

В качестве примера Мехтиев привел компанию по новым технологиям, которая сотрудничает с веб-мастерами.

«Большинство мастеров – индивидуальные предприниматели. Они сидят, продают свои услуги, им не нужно никого нанимать. Компания получает деньги от заказчика и на следующее утро веером разбрасывает по своим веб-мастерам. Если формально подходить, то это одна из тех операций, в результате которой счета этой компании должны быть заблокированы», — сказал Мехтиев.

По его словам, нынешняя процедура борьбы с подозрительными операциями нарушает принцип презумпции невиновности.

«Каждый раз, когда мы занимаемся противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма, мы исходим из каких-то формальных критериев. Потом всех, кто под эти критерии попадает, записываем в списки и говорим, теперь докажите, что вы правильные. Здесь нарушено самое простейшее правило презумпции невиновности. Мало ли, что мы решили на основе своих критериев. Надо, наверное, сначала разобраться вместе с клиентом, а потом уже включать его в какие-то списки. Чисто не там, где убирают, а там, где не сорят. Вместо того, чтобы заниматься, как исключить людей из списков, придумывать комиссии, может быть, надо сделать так, чтобы люди в эти списки не попадали», — предложил вице-президент АРБ.

Кроме того, в АРБ предлагают оценивать риски подозрительных операций, а не сообщать официально обо всех тревожных транзакциях.

«Мы не спорим, что нужно противодействовать отмыванию доходов. Мы абсолютно двумя руками за то, чтобы был контроль и недопущение финансирования терроризма. Мы предлагаем исходить из презумпции невиновности и на основании рисков. Фактически сейчас банкиры обязаны сообщать обо всех операциях, которые попадают под формальный критерий, а дальше, как говорится, хоть трава не расти. Банкиры прекрасно понимают, что если сообщать обо всех, то рано или поздно не останется никого, о ком можно сообщать», — рассказал НСН Мехтиев.

Напомним, в январе 2018 года Центробанк включил в черный список 57975 руководителей и владельцев кредитных и некредитных финансовых организаций, сообщает «Газета.ру».